Firmenkunden
Unser Kapitalanlagekonzept für Unternehmen
Betriebsvermögen aufbauen und anlegen ist heute nicht mehr so einfach wie früher. Anlageformen, die bisher als solide galten, können bei der derzeitigen Marktsituation sogar negative Renditen bringen. Wer also eine attraktive Rendite bei überschaubarem Risiko sucht, braucht jetzt einen guten Plan B.
Unser Plan B ist ein Konzept für jede Marktphase. Seine Stärken sind gerade jetzt besonders gefragt.
Wenn Kassenbestände schmelzen, …
Wer bisher Betriebsvermögen anlegen wollte, eröffnete ein Termingeldkonto. Aktuell sind die Zinsen aber nicht nur extrem niedrig, sondern stellen Unternehmen und Stiftungen auch vor eine ganz neue Herausforderung: Negativzinsen, häufig auch als „Strafzinsen“ bezeichnet. Immer mehr Banken erheben Negativzinsen für „geparkte Liquidität“ (z. B. für Kassenbestände, die 500.000 Euro übersteigen). Je nach Volumen können so ganz schnell „Gebühren“ im vier oder gar fünfstelligen Bereich anfallen und die Kassenbestände sukzessive abschmelzen
… sind Alternativen gefragt.
In Zeiten niedriger Zinsen muss bei der Kapitalanlage neu gedacht werden. Bei näherer Betrachtung bietet der Markt auch in der aktuellen Situation eine Vielzahl von Anlageformen mit attraktiven Renditechancen. Investmentfonds sind eine besonders bequeme Möglichkeit, in diese Anlageklassen zu investieren. Dies gilt nicht nur für die Anlage und den Aufbau von Betriebsvermögen, sondern auch für die betriebliche Altersversorgung (z. B. zur Rückdeckung von Pensionszusagen). Mit einem guten Plan B können auch Sie profitieren
Unser Kapitalanlagekonzept mit Investmentfonds
Investmentfonds lassen sich kombinieren – und sind genau deshalb eine gute Lösung. Mit dem passenden Anlagekonzept können Sie ganz unterschiedliche Ziele verfolgen:
- Negativzinsen vermeiden
- Betriebsvermögen anlegen und aufbauen
- Pensionszusagen rückdecken
- auf neue Anlagetrends setzen – und das alles abgestimmt auf Ihren Anlagehorizont.
Unser Kapitalanlagekonzept mit Investmentfonds
Investmentfonds lassen sich kombinieren – und sind genau deshalb eine gute Lösung. Mit dem passenden Anlagekonzept können Sie ganz unterschiedliche Ziele verfolgen:
- Negativzinsen vermeiden
- Betriebsvermögen anlegen und aufbauen
- Pensionszusagen rückdecken
- auf neue Anlagetrends setzen – und das alles abgestimmt auf Ihren Anlagehorizont.
Die Basis
Negativzinsen vermeiden
- Rentenfondskonzepte mit variabler Verzinsung für einen eher kurzfristigen Anlagehorizont
- Schnell verfügbar
- Schwankungsarme Wertentwicklung
- Chance, an steigenden Zinsen zu partizipieren
Das Kerninvestment
Chancen der Kapitalmärkte nutzen
- Multi Asset-Lösungen aus Anleihen und Aktien für eine attraktive Mischung aus Renditechancen und kontinuierlichen Erträgen
- Wählbare Aktiengewichtungen für sowohl konservative als auch wachstumsorientierte Investments
Die Ergänzung
Individuelle Akzente setzen
Rentenfondskonzepte mit variabler Verzinsung für einen eher kurzfristigen Anlagehorizont
- Schnell verfügbar
- Schwankungsarme Wertentwicklung
- Chance, an steigenden Zinsen zu partizipieren
Vorteile von Investmentfonds
Breite Streuung der Kapitalanlage
Gerade im aktuellen Umfeld niedriger und negativer Zinsen kann das Ertragspotenzial von Investmentfonds einen wertvollen Beitrag dazu leisten, Ihr Betriebs vermögen verantwortungsvoll aufzubauen oder anzulegen. Eine wichtige Voraussetzung ist die Risikostreuung. Denn Fonds investieren in eine Vielzahl an Wertpapieren – ausgewählt von Experten nach klaren Kriterien. Das Ergebnis: Sie verteilen das Risiko und die Ertragschancen. Zugleich profitieren Sie von unserer Expertise.
Die passende Lösung für jedes Anlageziel
Für Fonds spricht auch ihre Vielfalt. Sie können für kurz-, mittel- und langfristige Anlageziele zum Einsatz kommen sowie für Unternehmer mit einem hohen Sicherheitsbedürfnis oder dem Wunsch nach größeren Chancen bei mehr Risiko. Weitere Gründe, beim Aufbau oder der Anlage Ihres Betriebsvermögens auf Fonds zu setzen, sind die einzigartige Flexibilität und Transparenz. Sie können Ihre Fondsanteile Jederzeit verkaufen und werden regelmäßig über die Wertentwicklung informiert.
Professionelles Management
Der wichtigste Grund für Fonds: Sie delegieren die Kapitalanlage an Spezialisten. Der Fondsmanager hat alle Chancen und Risiken im Blick. So wie Sie Ihr Unternehmen kennen und wissen, wie es auf Veränderungen reagiert, beobachtet er den Markt. Er sucht nach den besten Anlagemöglichkeiten und managt den Fonds aktiv und professionell. Damit können Sie sich auf Ihr Unternehmen konzentrieren, während Profis sich um das Management Ihrer Geldanlage kümmern.
Beispielrechnung für den Allianz AufbauPlan
Quelle: Allianz Global Investors. Annahmen für die Beispielrechnung: Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung des Allianz AufbauPlans von der Entwicklung an den Finanzmärkten abhängt. Es kann daher keinerlei Garantie oder Gewährleistung dafür übernommen werden, dass der in der Zukunft erreichbare Anlageendwert dem dargestellten Beispiel entspricht.
Mit dem Allianz AufbauPlan können Sie profitieren von:
Durchschnittskosteneffekt:
Der Durchschnittskosteneffekt (sog. Cost-Average-Effect) ist ein Effekt, der bei regelmäßigem Sparen in gleichbleibenden Beträgen (z. B. mit dem Allianz AufbauPlan) bei Kapitalanlagen mit schwankenden Kursen eintritt. Demnach werden in Niedrigkurs-Phasen automatisch mehr Papiere gekauft als in Hochkurs-Zeiten. Dadurch befinden sich immer überproportional viele „günstig“ erworbene Wertpapiere im Bestand und das Timing, d. h. also der „richtige“ Zeitpunkt für die Investition, verliert an Bedeutung im Vergleich zu einer Einmalanlage.
Schematische Darstellung:
regelmäßiges Sparen in Höhe von gleichbleibend 5.000 Euro zu fünf Zeitpunkten
Steuerliche Teilfreistellung von Investmenterträgen
Mit dem Investmentsteuerreformgesetz 2018 wurde u. a. die sogenannte Teilfreistellung von Investmenterträgen eingeführt. Kommt eine Teilfreistellung für einen Publikums-Investmentfonds zur Anwendung, werden Ausschüttungen, Vorabpauschalen und Veräußerungsgewinne auf Anlegerebene teilweise steuerfrei gestellt. Die Höhe dieser Teilfreistellung hängt u. a. vom Anlegertyp sowie dem Anlageschwerpunkt des Publikums-Investmentfonds ab.
Teilfreistellungssätze
Aktienfonds
(mehr als 50% Kapitalbeteiligungen)
Mischfonds
(mehr als 25% Kapitalbeteiligungen)
Immobilienfonds
(mehr als 50% Immobilien)
“Ausländischer” Immobilienfonds
(mehr als 50% ausländische Immob.)
Betrieblicher Anleger
(z.B. Einzelunternehmer, Personengesellschaft)
60%
30%
60%
80%
Körperschaften
(z.B. AG, GmbH)
80%
40%
60%
80%
Betriebsvermögen anlegen
Weitere Informationen zum Allianz Plan B – Betriebsvermögen anlegen können Sie der Broschüren entnehmen.
Klicken Sie hier, um die Broschüre als PDF herunterzuladen.
Sie wünschen eine persönliche und individuelle Beratung?
Dann schreiben Sie uns oder rufen Sie uns an. Wir freuen uns auf Sie!
Telefon +49 2054 12547-0
Telefax +49 2054 12547-99
Sie können auch direkt online einen Termin mit unseren Kundenberatern vereinbaren.